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人民银行研究局绿色金融动态:2018年一季度各试验区绿色金融改革创新工作情况

2018-10-13   

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绿色金融动态

2018年第2期(总第2期)

2018426                              人民银行研究局

2018年一季度各试验区绿色金融改革创新

工作情况

 

摘要:2018年一季度,浙江、广东、新疆、贵州、江西等五省(区)绿色金融改革创新试验区继续稳妥有序推进各项试点工作,绿色金融产品和服务创新力度不断加大,绿色金融的商业可持续性有所提升,市场激励约束机制继续完善,绿色金融市场化改革取向更加坚定;政策支持体系不断细化,激励措施进一步落实;绿色金融推动试验区产业转型和升级,有力支持实体经济发展。同时,试点工作也存在绿色金融相关标准界定模糊、绿色金融信息采集与整合力度不足、部分试验区支持绿色金融发展的有效载体较少等问题。下一步,试验区建设将重点在加快推进绿色金融标准制定、积极推动绿色金融信息系统建设、完善金融机构开展绿色金融业务的考核评价机制、筹备绿色金融改革试点现场交流会等方面推进工作。


2018年一季度,浙江、广东、新疆、贵州、江西等五省(区)绿色金融改革创新试验区继续稳妥有序推进各项试点工作,绿色金融产品和服务创新力度不断加大,绿色金融的商业可持续性有所提升,市场激励约束机制继续完善,绿色金融市场化改革取向更加坚定,政策支持体系不断细化,激励措施进一步落实。绿色金融改革推动试验区产业转型升级,有力支持了实体经济发展。

一、试验区工作开展情况

(一)绿色金融产品和服务创新力度不断加大,绿色金融的商业可持续性有所提升。

一是在符合市场化经营条件的领域,绿色投资的商业回报稳步增长。绿色行业整体成长性较好、市场需求量较大,绿色金融业务在助推经济绿色发展目标的同时,能够有效提升金融机构的业务回报率。招商银行衢州分行积极创新应用绿色信贷产品和服务,为绿色信贷企业办理付款代理、票据池等业务,带来了良好的收益回报。截至2017年末,招商银行衢州分行绿色信贷余额23.21亿元,占全部对公贷款余额的76.96%,绿色信贷税前利润合计1173.40万元,占全部对公贷款税前利润的95.86%;绿色信贷资产回报率(ROA)0.82%,比全部对公贷款ROA0.09个百分点;绿色信贷风险资本调整回报率(RAROC)13.4%比全部对公贷款RAROC2.5个百分点。

二是在外部性显著、半公益性质的绿色行业,通过产品工具和商业模式创新,金融支持的可持续性不断增强。贵阳市公共交通(集团)有限公司通过资产证券化(ABS)方式实现融资26.5亿元,募集资金全部用于新能源和清洁能源公交车辆购置和公交设施运营。广州市花都区公共汽车有限公司联合浦银金融租赁股份有限公司和电动车生产商,通过三方合作,设计出5年期银行基准利率下浮5%的一揽子综合融资租赁服务方案,实现331辆燃油公交车进行电动化置换,节约融资利息74.85万元。

三是绿色金融业务流程涵盖了环境与社会风险管理,有助于金融机构提升全面风险管理能力,排除或化解潜在的风险项目,降低业务违约率。湖州银行积极推进绿色化改造,成为首批中英环境信息披露试点金融机构,截至20183月末,湖州银行绿色贷款余额75.92亿元,不良率为0衢州市银行业金融机构在绿色信贷准入要求中纳入企业环保等级、能源消耗、污染气体排放、垃圾污水处理等绿色指标,截至20183月末,衢州银行业绿色不良贷款率0.29%,远低于全市整体1.58%的水平。

(二)绿色金融产品和服务的市场激励约束机制继续完善,绿色金融市场化改革取向更加坚定。

一是通过发展碳金融产品和相关衍生品,培育各类环境权益融资工具和市场,形成合理的环境权益定价机制和回报机制,提升企业节能减排的内在动力。截至20183月,广州碳排放权交易所碳排放配额累计成交量达到6799万吨,累计成交金额15.4亿元,均居全国第一,进一步拓展由此衍生的碳配额回购、托管和远期业务。

二是推进绿色信息披露和绿色评级机制建设,引入第三方评估组织参与绿色认证,为金融机构制定绿色金融产品定价和风险管理提供决策依据。江西省赣江新区加快环境信息披露试点工作,拟选择5家上市公司率先开展环境信息披露。同时,赣江新区通过联合赤道等第三方专业评估机构对对180多个项目筛选认证,首批认定30个纯绿项目进入绿色项目库。广州市花都区与香港品质保证局于2018323日达成协议,双方开展绿色金融第三方认证的深度合作,香港品质保证局将对项目和企业的“绿色”属性进行判断。

三是推进绿色金融行业自律机制建设。自律管理是提高绿色金融市场效率的有效选择,对于金融机构充分认识绿色金融坚持市场化改革取向具有重要意义。201844日,新疆建立绿色金融同业自律机制,选举国家开发银行新疆分行为主任委员单位,工商银行新疆分行、兴业银行新疆分行等为副主任委员单位。

(三)绿色金融政策支持体系不断细化,激励措施进一步落实。

一是通过设立专项资金、落实风险补偿等方式加强绿色金融政策保障。贵安新区拟安排初始规模5亿元的绿色发展专项资金,从业务开展奖励、经营贡献奖励、人才奖励及补贴等方面定向支持绿色金融发展。广州市花都区推进绿色金融风险补偿机制的落实。花都区对开展绿色金融业务的金融机构按其损失金额的20%给予风险补偿,按照试验区建设方案中关于绿色贷款不良贷款率不高于小微企业贷款平均不良贷款率水平的要求,花都区对绿色贷款中的不良贷款逐笔进行了分析、总结,推进风险补偿落实到位。

 二是通过金融监管创新引导绿色金融发展。湖州市制定出台《湖州市绿色信贷业绩评估办法》,评估结果纳入宏观审慎评估(MPA)。衢州市定向安排再贷款、再贴现资金对参加绿色保险、安全生产和环境污染综合责任保险的企业给予资金支持,截止20183月,共发放再贷款、再贴现资金2.93亿元。

三是推动绿色金融人才队伍建设。试验区通过制定绿色金融人才奖励政策等手段积极引进专业人才。广州市花都区对绿色金融人才在购房、落户、子女入学等方面给予支持。湖州市成立绿色金融讲习所,建立绿色金融专家学者师资库,为绿色金融改革创新提供人才队伍和决策咨询支撑。

(四)绿色金融推动试验区产业转型和升级,有力支持实体经济发展。

绿色金融有助于推动资源要素的供给向高效率、低污染的方向倾斜,通过资源的再分配效应,刺激企业充分融入绿色发展中,推动传统产业的绿色化改造转型和新兴绿色产业的培育发展,同时,产业的转型升级和实体经济的发展意味着更加丰富的优质绿色项目涌现,也能够带来绿色金融自身的健康发展和增长空间。

一是绿色金融支持传统产业绿色改造转型。在传统化工产业为主导的衢州市,金融机构通过绿色金融业务支持传统产业的绿色化改造,带动区域产业转型升级。以浙江省最大的化工基地巨化集团有限公司为例,衢州市各金融机构运用发行公司债、企业债、定向增发、产业投资基金、专项建设基金、PPP项目融资等多种方式支持巨化集团加快绿色改造,加大环保投入,建设成为国家循环经济教育示范基地,形成金融与实体经济相互支撑、良性互动、绿色发展的良好态势。

二是绿色金融支持节能环保、新能源、信息技术等新兴绿色产业创新发展。贵州省积极探索绿色金融支持以大数据为引领的战略性新兴产业的有效模式,助推大数据和生态文明建设、绿色金融发展相结合。广州市花都区建设绿色金融街,打造产、融、研一体化的绿色金融与产业发展集聚区,对进驻企业投融资、项目运营、风险管理等方面提供金融服务,大力发展电子信息、新材料等高科技产业以及新能源汽车、智能装备等先进制造业。

二、存在问题

(一)绿色金融相关标准界定依然模糊。目前,国家层面绿色金融标准正在加紧制定中,浙江、贵州等试验区尝试制定绿色金融地方标准,或通过建立绿色项目库的形式探索解决标准模糊问题,但存在进度较慢和入库企业标准统一等问题。绿色金融标准的模糊,影响了金融机构对绿色金融产品和服务的定价。

(二)绿色金融信息采集与整合力度不足。试验区在绿色金融信息获取方面仍较为困难,信息不对称问题较为严重。例如,广州地方政府政务信息采集与共享机制不尽完善,信息更新不够及时、覆盖面有限,难以为金融机构开展绿色金融创新提供有力的信息支持。

(三)部分试验支持绿色金融发展的有效载体较少。贵安新区辖内绿色企业多为新建创新型企业,普遍存在历史经营数据缺失(不足3年),缺少有效担保机制和合格抵押品等问题,获得银行信贷资金支持难度较大。新疆试验区内产业结构比例不协调,重化工业特征明显,短期内推动产业结构转型和升级、实现绿色化改造存在一定困难。

三、下一步工作

(一)加快推进绿色金融标准制定。根据十九大关于壮大节能环保产业、清洁生产产业和清洁能源产业的最新要求,同时考虑与国际绿色债券标准的接轨趋势,人民银行会同发改委、证监会,在发改委绿色产业目录的基础上形成全国统一的绿色金融项目目录。结合五地试验区特点,加强与国家层面的绿色金融标准衔接,探索开展绿色金融标准化体系建设,逐步完善绿色金融产品和服务标准。

(二)积极推动绿色金融信息管理系统建设。在五地试验区积极推进绿色金融信息管理系统建设,构建统一的绿色金融信息“评价、监管、应用”体系,培植和增进企业、个人的绿色金融信用信息价值,为金融机构开展绿色金融产品定价和风险管理提供更好的依据。

(三)完善金融机构开展绿色金融业务的考核评价机制。完善绿色金融绩效纳入宏观审慎评价体系(MPA)的相关制度,将五地试验区内的地方法人金融机构的绿色信贷绩效纳入MPA。建立针对金融机构开展绿色金融业务的激励约束机制,提升金融机构开展绿色金融产品服务创新的积极性,进一步释放绿色信贷支持实体经济的潜力。

(四)筹备现场交流会,推动试验区经验交流、总结和推广。认真筹备今年6月份在湖州举行的全国绿色金融改革创新试验区现场交流会,推动五地试验区之间的经验交流,进一步推动下一步的绿色金融改革试点工作。总结评价一年来绿色金融改革试点的初步成效,梳理试点中出现的创新做法和成功经验,适时在不同层面进行复制和推广。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

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