潘光伟：践行绿色发展理念 书写绿色金融发展新篇章

2018-01-24　 来源：中国银行业杂志 　

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1月20日，中国银行业协会专职副会长潘光伟出席第二届中国节能环保绿色金融高峰论坛并发表讲话。他指出，近年来，我国银行业金融机构秉承可持续发展理念，认真落实国家产业结构调整和《绿色信贷指引》要求，加大绿色项目的信贷投入，加大绿色金融产品和体制创新，取得显著进展和成效。截至2017年9月份，我国绿色债券余额为3531亿元，一跃成为全球规模最大的绿色债券市场，其中，商业银行发行的绿色金融债占比高达60%。截至2016年6月末，我国21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.26万亿元，占各项贷款的9.0%。银行业从牢固树立绿色金融理念，全面控制绿色金融风险，加快绿色金融产品创新，完善体制机制建设几大方面推动了绿色金融发展。

潘光伟表示，绿水青山就是金山银山，发展绿色金融，不仅需要银行业加强自身绿色银行体系建设，更需要社会各界深化合作，优化资源配置结构，加大绿色产业资本投入。接下来应加强法律制度建设和政策倾斜，强化沟通协调机制建设，发挥银行业引领作用，加强绿色银行建设。他表示，下一步，中国银行业协会将一如既往地发挥行业自律组织的引领作用，当好监管部门的助手，做好行业发展的代言人，充分发挥桥梁纽带作用，为新时代绿色金融助力实体经济高质量发展、打赢蓝天保卫战做出应有的努力和贡献。

以下为讲话原文：

践行绿色发展理念 书写绿色金融发展新篇章

——中国银行业协会专职副会长潘光伟在第二届中国节能环保绿色金融高峰论坛上的讲话

各位领导、各位嘉宾，女士们、先生们：

大家上午好!

非常高兴参加第二届中国节能环保产业与绿色金融高峰论坛，共同研讨绿色金融的发展前景。刚才几位领导的讲话让我很受启发，借此机会，我想谈一谈对新时代背景下绿色金融发展的一些思考和认识，供大家参考。

一、发展绿色金融的宏观政策框架已基本建立完善

习近平总书记在党的十九大报告中指出：推进绿色发展，加快建立绿色生产和消费的法律制度和政策导向，建立健全绿色低碳循环发展的经济体系；发展绿色金融，壮大节能环保产业、清洁生产产业、清洁能源产业。大力发展绿色金融，促进节能环保产业健康发展，是深化供给侧结构性改革的重要内容，也是金融机构优化资产结构、实现自身转型发展的必然要求，建设美丽中国已成为全社会共识。近年来，中央先后制定出台了一系列重大政策和文件。以鼓励和倡导金融机构积极开展绿色金融。

一是中央顶层设计。党的十八大以来，中共中央、国务院先后印发了《关于加快推进生态文明建设的意见》《生态文明体制改革总体方案》等纲领性文件，指导和引领生态文明发展，并首次明确提出了建立我国绿色金融体系的战略。2016年，绿色金融被写入“十三五”规划纲要，成为“十三五”期间的重点推动领域。习近平总书记在中央深改组第二十七次会议上强调：发展绿色金融，是实现绿色发展的重要措施。要通过创新性金融制度安排，引导和激励更多社会资本投入绿色产业，同时有效抑制污染性投资。要利用绿色信贷等金融工具和相关政策为绿色发展服务。刚刚结束的中央经济工作会议将做好污染防治工作作为三大攻坚战之一，并明确今后3年要打好污染防治攻坚战，使主要污染物排放总量大幅减少，生态环境质量总体改善。第五次全国金融工作会议也强调鼓励发展绿色金融，发展绿色信贷，通过运用金融手段，实现社会资源配置向绿色、循环、低碳领域倾斜。

中央的顶层设计高屋建瓴，不仅为我国构建绿色金融体系描绘了宏伟蓝图，还推动了国际绿色金融的发展。2016年，中国将绿色发展理念融入G20议题，倡导成立G20绿色金融研究小组，并向杭州峰会提交了《G20绿色金融综合报告》，国际社会陆续开启了推动绿色金融主流化的热潮，如金融稳定理事会设立了气候相关金融信息披露工作组；2017年G20汉堡峰会上，绿色金融研究小组将推动金融机构开展改善环境数据可获得性的倡议写入《G20汉堡行动计划》，当前发展绿色金融已经成为全球共识。

二是产业政策推动。在中央政策指导下，国家发改委、工信部、商务部、环保部等部门相继出台了《关于进一步加强产业政策和信贷政策协调配合控制信贷风险有关问题的通知》《关于支持循环经济发展的投融资政策措施意见的通知》《企业环境信用评价办法》等政策；2016年，中国人民银行、财政部等七部委联合发布《关于构建绿色金融体系的指导意见》，自此中国成为全球首个建立了比较完整的绿色金融政策体系的经济体，绿色金融有效推动了产业结构的优化调整，有力地促进了经济转型升级。

三是监管政策引领。监管部门认真贯彻执行中央精神，银监会积极鼓励各银行业金融机构开展绿色信贷业务，在搭建绿色信贷体系方面开展了大量工作，出台《绿色信贷指引》和《能效信贷指引》，合理搭建绿色信贷制度框架；印发《绿色信贷统计制度》，建立信贷统计监测体系；印发《银行业金融机构绩效考评监管指引》《绿色信贷实施情况关键评价指标》，完善绿色信贷考核评价体系和激励约束机制。今后还将进一步研究修订绿色信贷统计制度，将绿色产品制造、绿色贸易融资和个人绿色消费信贷等指标纳入统计监测范围。

在中国特色社会主义进入新时代、中国银行业深化改革也进入新时代之际，随着宏观政策、产业政策、监管政策框架的不断建立完善，绿色金融将发挥好资金供给和引导资本投入等功能，切实提升实体经济绿色增长水平和效率，助力打赢蓝天保卫战。

二、银行业积极践行绿色金融理念取得显著成效

近年来，我国银行业金融机构秉承可持续发展理念，认真落实国家产业结构调整和《绿色信贷指引》要求，加大绿色项目的信贷投入，加大绿色金融产品和体制创新，取得显著进展和成效。截至2017年9月份，我国绿色债券余额为3531亿元，一跃成为全球规模最大的绿色债券市场，其中，商业银行发行的绿色金融债占比高达60%。截至2016年6月末，我国21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.26万亿元，占各项贷款的9.0%，从节能减排效果看，我国主要银行机构所支持的绿色信贷项目预计每年可节约标准煤1.87亿吨、节水6.23亿吨、减排二氧化碳4.35亿吨。

一是牢固树立绿色金融理念。监管部门下发《绿色信贷指引》后，我国银行业金融机构加强组织建设，设立了由董事长或行长领导、相关部门主办的绿色信贷领导机构，将践行绿色信贷确定为长期发展战略，积极促进产业升级，减少资源环境损耗，严控“两高一剩”行业授信，在经济社会的可持续发展进程中，努力实现自身的可持续发展，如兴业银行、江苏银行积极加入赤道银行。银行业金融机构纷纷出台服务方案或行业信贷政策，工商银行制定了包括钢铁、水泥、电解铝、造船等重点过剩行业在内的61个行业信贷政策，覆盖了85%以上的公司贷款，浦发银行推出《绿色金融综合服务方案2.0》,形成了覆盖低碳产业链上下游的绿色信贷产品和服务体系。

二是全面控制绿色金融风险。银行业金融机构积极落实《绿色信贷指引》要求，将绿色信贷管理理念纳入信贷业务全流程，将绿色信贷的具体要求落实到信贷业务的调查、审查和审批环节，实现对环境与社会风险的全流程和全过程监控。如一些银行通过信贷风险损失分担、国际资金转贷款等模式，加强与国际领先金融机构合作，提高绿色信贷的风控能力。

三是加快绿色金融产品创新。银行业金融机构不断创新绿色金融产品和服务，为可持续发展提供新动能。如自2015年以来，中国进出口银行、农业银行、中国银行、交通银行等开始在境内外发行绿色金融债、绿色信贷资产证券化产品；兴业银行、浦发银行、华夏银行、北京银行等以节能服务公司提供的能源管理合同项下的未来收益权作为质押提供贷款；国家开发银行以合法拥有碳配额的控排企业提供的可交易碳资产作为主要质押物，为其提供项目融资。

四是完善体制机制建设。我国多数银行业金融机构内部审计部门都已建立了较为严格的关于客户、项目环境和社会风险管理的审计检查制度。还有一些银行在总行层面成立绿色金融部作为专营部门，以绿色信贷为基础，综合运用集团多元化产品，不断扩展绿色金融业务领域，打造“绿色金融综合服务提供商”的品牌。

三、应对挑战，书写绿色金融发展新篇章

我国绿色金融体系刚刚建立，发展模式尚处于不断摸索中，绿色金融特别是绿色信贷方面面临诸多挑战，未来之路任重而道远。

一是绿色信贷尚缺乏有效的外部激励。在目前政策环境下，由于节能减排存在较强的正外部性，银行业金融机构开展绿色信贷业务时，必然伴随着成本提高。但目前缺乏财政、税收等方面的实质性激励机制，尚未出台对绿色信贷类机构或项目提供贴息或退税的政策。银行业金融机构开展绿色信贷的动力不足，不利于绿色金融市场化和可持续发展。

二是发展绿色信贷的机制还有待完善。目前，只有个别银行内部有比较健全的绿色信贷组织体系，设置了专门负责绿色信贷的职能部门。仍有许多银行存在绿色信贷业务方面人力、财务资源配置不足，组织架构不完整，专业化队伍不健全等问题。

三是绿色信贷专业能力建设有待提高。银行发展绿色信贷，需要对节能、环保、安全生产等方面具有专业知识及经验的人才。但是，目前大部分银行的绿色信贷管理职责是由相关部门兼职开展，专业能力有待提高。

绿水青山就是金山银山，发展绿色金融，不仅需要银行业加强自身绿色银行体系建设，更需要社会各界深化合作，优化资源配置结构，加大绿色产业资本投入。针对上述问题，建议如下：

第一，加强法律制度建设和政策倾斜。加快推动绿色金融立法，定期开展绿色信贷自我评估，建立财税激励机制和风险补偿机制，降低开展绿色金融业务的成本，确保绿色信贷持续有效开展。如日照银行与IFC（国际金融公司）签署项目服务协议，IFC向日照银行提供绿色金融、节能减排项目等方面的一揽子技术咨询服务，并作为风险分担方为日照银行纳入“山东省节能减排融资项目”的合格贷款分担50%的风险。

第二，强化沟通协调机制建设。推动建立稳定高效的金融和环保部门协调机制，共同深入探讨绿色金融行业或产品标准，优化提供绿色金融的服务流程，确保绿色金融政策制定的统一性、连贯性和有效性。

第三，发挥银行业引领作用，加强绿色银行建设。在银监会的指导下，中银协在推进绿色金融发展尤其是绿色信贷方面也做了许多卓有成效的工作：一是发起设立绿色信贷专业委员会，通过与会员单位发起践行绿色金融倡议，提升银行业金融机构对环境和社会可持续发展的承诺和能力，为会员单位搭建信息沟通与交流合作平台；二是与IFC签署合作谅解备忘录及合作协议，开展环境和社会风险管理业务培训。受IFC邀请加入绿色信贷可持续金融网络（SBN）工作组，加强绿色信贷国际合作方面；三是编写全球第一本《绿色信贷》教材和《中国银行业绿色信贷优秀案例汇编》，推动银行加强自身绿色信贷能力建设；四是开展2017年绿色银行自评价工作，编写完成了《中国银行业绿色银行评价实施方案》，评估项目融资中的环境与社会风险，引导更多银行业金融机构开展绿色金融业务。

下一步，中银协将一如既往地发挥行业自律组织的引领作用，当好监管部门的助手，做好行业发展的代言人，充分发挥桥梁纽带作用，为新时代绿色金融助力实体经济高质量发展、打赢蓝天保卫战做出应有的努力和贡献！

最后，预祝此次高峰论坛取得圆满成功！

谢谢大家!