湖州成功落地首笔ESG挂钩的中资境内银团贷款
2022-10-27
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近日，微宏动力系统(湖州)有限公司8亿元人民币ESG挂钩银团贷款在湖州成功落地。微宏动力是新能源汽车动力系统解决方案提供商，荣获国家级绿色工厂、省级清洁生产先进企业等多项荣誉。该银团贷款专项用于微宏动力“年产4GWh锂离子电池及系统项目”建设，由中国银行作为牵头行、代理行及可持续发展协调行，联合建设银行、湖州银行与浙商银行，充分应用湖州融资主体ESG评价结果，实现了境内银团贷款市场首笔中资银行牵头的ESG可持续挂钩银团贷款“零”的突破，为绿色金融和可持续金融产品创新积累了宝贵经验。
在可持续发展指标设计和定价机制安排方面，中国银行充分发挥自身专业优势，聚焦企业绿色低碳发展规划，统筹协调各银团成员行，代表银团牵头为微宏动力量身设计可持续发展指标，与银团各成员行及客户商议后，最终确定应用企业在“湖州融资主体ESG评价系统”评分比例为可持续发展绩效目标，并为其量身制定了ESG提升方案及与目标挂钩的利率调节机制，以激励企业从碳强度管理、公益慈善、员工关怀、公开信息披露等方面持续提升自身ESG表现。作为银团代理行，在贷款存续期，中国银行将代表银团持续监控企业可持续发展指标完成情况，根据协议约定相应调整贷款利率。
湖州参照负责任投资原则等国际通行准则，结合国家绿色金融相关标准和湖州实际，构建全国首个融资主体ESG评价模型，聚焦环境（E）、社会（S）、公司治理（G）三个维度，围绕碳效表现、就业贡献、亩均效益等方面，设置43个指标和95个底层因子，对企业可持续发展能力进行评价。目前，已累计为1.9万家企业进行绿色低碳画像，有效支持中国银行湖州分行等10余家在湖金融机构在产品创新、利率定价等方面开展ESG投资实践。作为全国首批绿色金融改革创新试验区，湖州认真对照总书记对湖州提出的“乘势而为、乘胜前进”的明确指示要求，坚定不移走绿水青山就是金山银山之路，以数字化改革为驱动，推动绿色金融改革创新试验区建设走在前列。央行指出，绿色金融改革创新试验区已形成“湖州经验”。
供稿单位：湖州市绿金办
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