广州市做好绿色金融大文章 绿色贷款余额突破万亿

2023-12-19　 　

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2023年以来，广州市深入学习贯彻习近平生态文明思想，持续深化绿色金融改革创新，在绿色金融政策体系、组织机构、产品服务和区域合作等方面进行了积极探索，多措并举推动绿色金融改革创新纵深发展，积极引导绿色金融资源投向“百千万工程”、绿美广州生态建设、制造业绿色化发展和基础设施绿色项目等重点领域，为全市高质量发展注入了绿色金融动力。

绿色金融产品超五百  创新实践案例丰富

近年来，广州地区金融机构深入践行绿色发展理念，持续加大绿色金融供给，丰富绿色金融产品，服务绿色低碳可持续发展。同时积极总结宣传绿色金融领域产品，畅通市场主体对绿色金融产品和服务的申请渠道，在广州市地方金融监督管理局指导下，广州市绿色金融协会已连续三年组织编制发布《广州市绿色金融产品指南》。2023年，在绿色贷款、绿色债券、绿色保险、绿色金融第三方服务和其他绿色金融等五大产品的基础上，增加了转型金融、绿色融资租赁产品，共征集了广州地区各金融机构、地方金融组织、绿色金融第三方服务机构等80家机构，绿色金融产品数量首次突破500个。

广州绿色金融产品不仅类型丰富，而且实践案例创新频出。在“2023年度广东省绿色金融改革创新推广活动”入选的50个案例中，广州地区金融机构共有31项案例入选。创新案例内容涉及企业碳账户融资、碳减排挂钩贷款、碳资产跨境融资、碳中和科技创新可续期公司债等绿色金融创新产品和做法，多层次、多维度展示广州绿色金融改革创新成果，形成了良好的示范效应和生动的实践教材。

绿色债券累计发行规模超一千五百亿元发行热情持续高涨

据广州市绿色金融协会统计，截至2023年第三季度末，广州地区累计发行各类境内绿色债券1537.78亿元，境外绿色债券15.4亿美元、13.7亿元人民币，发行规模同比增长33.09%，涵盖了绿色企业债券、绿色公司债券、绿色债务融资工具和绿色资产证券化产品等各类绿色债券品种，发行市场涵盖银行间交易商协会、证券交易所、区域股权市场等境内债券市场及香港、澳门、新加坡等境外债券市场。

近年来，绿色债券已成为广州绿色金融发展的重要亮点，开展了许多创新，形成了许多优秀的案例。例如，2023年3月，省能源租赁公司发行全国首单非金融机构中欧《可持续金融共同分类目录》（简称CGT）贴标绿色债券；今年8月广东省政府首次在澳门发行首笔CGT贴标地方政府绿色债券，募集资金用于广州等污水防治项目；招商银行作为主承销商，辅导广州公交集团成功注册银行间债券市场绿色超短期融资券，募集资金用于支持纯电动公交车和新能源出租车更换，为广州打赢蓝天保卫战、倡导绿色交通出行添上了浓重的一笔；中信银行广州分行创新发行全国首单可持续发展挂钩熊猫债券，支持航运租赁公司新增投放绿色船舶；广发证券发放全国首单碳中和科技创新可续期公司债，所支持项目为具有科技创新属性的生物质发电融资租赁项目；广州银行在去年成功获批100亿元绿色金融债券，计划投向节能环保、清洁生产、清洁能源等产业；广州地铁集团成功发行全市首单境外绿色债券，募集资金全部用于低碳交通项目；市水投集团发行大湾区首单“绿色债+气候债”双达标绿色债券，支持水污染治理等绿色项目；开发区控股集团发行全省首单在澳门和新加坡两地挂牌上市的绿色“明珠债”；香港企业港华智慧能源公司全国首单能源企业可持续发展挂钩熊猫债在南沙举行路演。此外，广州银行、广州农商银行多次位居银行间市场绿债投资的城商农商行排名前列，从发行和投资两个维度积极支持全国绿色债券市场发展。广州地区金融机构、优秀企业积极发力，协同合作，绿色债券支持广州经济社会绿色低碳发展的能力和水平不断迈上新台阶。

绿色贷款余额突破万亿元大关助力全省绿贷余额突破3万亿

2023年5月，广州市人民政府办公厅印发《2023年广州金融支持实体经济高质量发展行动方案》，提出力争全年银行机构绿色贷款余额突破1万亿元。

大道至简，实干为要。广州金融系统闻令而动、全速奔跑，多措并举、大力推动绿色金融创新和发展，促进和引导信贷资金配置到绿色低碳发展领域，支持绿色产业、绿色能源、绿色农业、环境治理等一大批绿色项目顺利实施。截至2023年三季度末，广州绿色贷款余额达到1.01万亿元，首次突破1万亿元，占全省绿色贷款余额33.33%，占全市各项贷款比重13.43%，为全市绿色产业和项目提供有力支撑。银行机构除了积极将贷款资源投向绿色低碳领域，同时也推出、推广生态公益性补偿收益权质押贷款、碳排放权抵押贷款、可再生能源补贴确权贷款、碳强度挂钩贷款等金融产品，不断扩大畅通绿色金融产融对接实现路径。例如，建设银行广州分行五年里绿色贷款余额翻了5倍多，在系统内首创“绿色租融保”“碳惠贷”“碳足迹挂钩贷”等绿色金融创新产品；兴业银行广州分行落地大湾区首笔“碳减排挂钩”光伏贷、首笔绿色建筑性能保险贷、个人碳足迹全国首批内嵌碳账户联名卡等多个创新项目；中信银行广州分行落地全国首单“ESG表现挂钩贷款”跨境银团项目，联合广碳所落地全国首单碳排放权质押FT跨境融资；华夏银行广州分行落地全国首笔世界银行储能项目贷款；交通银行广东省分行发放全国首笔“气候投融资+乡村振兴”可持续发展挂钩贷款。

广州市地方金融监督局负责人表示，接下来广州将深入学习贯彻中央金融工作会议精神，运用好发挥好绿色金融改革创新经验，坚定绿色金融发展目标，持续推进绿色金融产品服务创新，强化绿色金融基础设施建设，推动绿色金融、普惠金融和转型金融衔接发展，把更多金融资源用于促进绿色发展，做好绿色金融大文章。同时，发挥粤港澳大湾区体制机制优势，积极参与大湾区绿色金融合作，更好发挥广东绿金委、广州市绿色金融协会等作用，加强绿色金融能力建设和经验案例宣传推广，不断增强绿色金融服务实体经济绿色低碳高质量发展的能力和水平。